Quer melhorar o caixa da sua empresa e aumentar o lucro dos sócios? Se a resposta for sim, saiba que a conciliação bancária é um recurso que não pode faltar no seu planejamento financeiro empresarial.
Afinal de contas, a conciliação evita problemas que comprometem os recursos financeiros de uma empresa, como erros de pagamento e de recebimento, além de garantir que as categorias . Não é à toa que essa é uma tarefa que precisa ser incorporada na rotina diária da administração, independente do tamanho da empresa.
Quer saber mais? Neste post, nós vamos apresentar o conceito de conciliação bancária, dizer por que é importante colocá-la em prática e como o BPO financeiro pode ajudar você nessa missão. Continue a leitura!
Saiba o que é conciliação bancária
Conciliação bancária é uma análise que determina as diferenças entre os registros internos das transações (como aqueles alimentados em software ou planilha) e o extrato bancário.
Em outras palavras, é a ação de combinar os saldos de caixa com o valor correspondente do extrato. O efeito disso é duplo: ajuda a detectar erros na sua conta e permite categorizar corretamente cada lançamento.
Entenda a importância para sua empresa
A conciliação bancária é importante para empresas de todos os tamanhos pelos motivos que listaremos a seguir.
Detecta Fraude
Como as práticas de conciliação combinam as transações desembolsados com as transações compensadas no extrato bancário, uma análise cuidadosa com base em controles e procedimentos apropriados ajuda a revelar atividades fraudulentas.
Estamos falando de pagamentos para fins comerciais ilegítimos, pagamentos a funcionários, fornecedores ou outras pessoas não autorizadas e detalhes de cheques alterados. Com a conciliação bancária, imagine a quantidade de problemas que você pode evitar no futuro.
Evita cheque especial
O tempo de espera entre as saídas de caixa (para fornecedores e funcionários) e os pagamentos recebidos de clientes pode variar consideravelmente. Isso é especialmente sensível quando a empresa opera com reservas de caixa muito baixas.
As conciliações bancárias regulares permitem adiar pagamentos que resultariam em esquecimentos, cheques devolvidos e taxas e juros de fundos insuficientes.
Identifica erros bancários
Às vezes, os funcionários do banco cometem falhas, como registro de valores errados, omissão de números ou registro de transação duplicada.
Nesses casos, a conciliação garante que haja tempo suficiente para notificar a agência sobre o erro. Assim, o banco tem condições de pesquisar e corrigir a discrepância.
Como o BPO financeiro pode te ajudar
O BPO (Business Process Outsourcing) ou, em português, a Terceirização de Processos de Negócio, oferece a possibilidade de terceirizar os serviços financeiros. Eles ficam a cargo de um especialista e são executados com infraestrutura, softwares e ferramentas avançados e modernos.
As grandes vantagens de aderir ao BPO são:
- equipe de profissionais qualificados;
- previsibilidade do fluxo de caixa;
- redução de custos, erros e retrabalhos;
- otimização do tempo;
- retorno sobre o investimento;
- conciliação bancária.
Por meio da terceirização, é possível delegar a responsabilidade de conciliação bancária para a empresa prestadora de serviço, que vai cuidar da movimentação de todas as suas rotinas financeiras. Assim, os saldos sempre coincidirão com o que consta no banco.
Agora que você sabe o que é conciliação bancária e qual a importância para o seu planejamento financeiro, que tal concentrar seus esforços na gestão da empresa e deixar essa parte com quem é expert no assunto? Conheça o nosso Gestor Virtual, o BPO financeiro que a sua empresa precisa para crescer!
