Você sabe quais são os serviços que compõem o BPO Financeiro e como a terceirização da gestão financeira funciona na prática?
A gestão financeira é fundamental para toda e qualquer empresa. Esse gerenciamento facilita categorizar, analisar e projetar o fluxo de dinheiro que entra e sai da empresa.
Ter controle e uma boa gestão das finanças quer dizer que você, como dono(a) ou gestor(a), possui consciência da real situação financeira que seu negócio se encontra.
Como resultado, os riscos são atenuados, já que você saberá a hora certa de aumentar os investimentos ou cortar gastos, para garantir a saúde econômica do seu negócio.
Conforme mostra o Mapa das Empresas, viabilizado pelo Ministério da Economia, quase 359 mil empresas foram abertas em 2022, porém 153 mil encerraram suas atividades. Mas por que isso acontece? Mesmo que a pandemia da covid-19 tenha ocasionado o fechamento de várias empresas, é algo comum em outros períodos.
Não existe uma resposta única, mas, sim uma sequência de equívocos cometidos por gestores durante o empreendimento que podem levá-lo a decretar falência.
De acordo com pesquisa realizada pelo Sebrae, grande parte dos pequenos negócios fecham nos primeiros 5 anos de existência devido a falta de planejamento prévio, equívocos na gestão empresarial e comportamento do empreendedor.
Gestão Financeira Terceirizada
Para garantir o bom funcionamento de pequenas e médias empresas, é essencial que o dono ou dona do negócio tenha tempo disponível para focar na estratégia de crescimento e melhorias. Por isso, vale a pena investir em parcerias externas para a execução de serviços especializados por empresas terceiras.
Neste sentido, existem empresas que oferecem o serviço de BPO financeiro, que se trata da terceirização do setor financeiro de uma organização.
O BPO financeiro é o serviço que realiza a gestão financeira, com profissionais qualificados, por um valor muitas vezes mais baixo do que ter uma área financeira internamente.
Nesse artigo explicaremos um pouco mais sobre o que é BPO financeiro e quais são as atividades envolvidas neste serviço, continue lendo.
O que é BPO Financeiro?
A sigla BPO vem do inglês Business Process Outsourcing, que significa a Terceirização de Processos do Negócio, ou seja, a delegação de tarefas que fazem parte da rotina da sua empresa.
O BPO Financeiro comporta toda ou parte da gestão relacionada à rotina financeira do negócio, abrangendo as atividades de fluxo de caixa até a gestão e análise de indicadores. Possibilitando assim, um olhar estratégico sobre os números da empresa e auxiliando nas tomadas de decisões mais seguras e assertivas.
Por que contratar BPO Financeiro?
O BPO tem como finalidade separar o Core Business da sua empresa (que a atividade principal) dos serviços financeiros, administrativos e contábeis. Ou seja, terceirizando o financeiro do seu negócio você deixa o trabalho pesado com quem sabe fazer e faz com maior eficiência, assim te sobra tempo para focar no que realmente importa para fazer sua empresa crescer.
Para autônomos e empresas de pequeno ou médio porte, o BPO financeiro é um excelente recurso que garante um processo mais ágil, estratégico, seguro e de qualidade, com ótimo custo-benefício.
Dessa forma, a terceirização da gestão financeira resultará em mais tempo para dedicar-se às atividades que impulsionaram o crescimento da empresa, com a tranquilidade de que o serviço está sendo realizado por profissionais qualificados.
Além disso, o BPO financeiro elimina erros no processo, concede números exatos para tomada de decisões, efetua antecipação do fluxo de caixa, auxilia na redução de gastos com a contratação de funcionários, realiza materiais, análises e dá assistência técnica sobre os rumos da organização.
Vantagens e Oportunidades:
Terceirizar as finanças da empresa possibilita diversas vantagens e oportunidades. Pois, além de aprimorar os processos desse setor, com profissionais mais qualificados, as chances de erros são reduzidas promovendo uma gestão mais assertiva e orientada por resultados.
Entre os principais benefícios do BPO financeiro estão:
Informações seguras para a tomada de decisão
Dessa forma, o serviço do BPO financeiro se dedica a realizar, de forma mais ampla, os processos de forma ágil e correta, com auditoria de cada etapa e análise dos resultados do negócio.
Uma das metas do BPO financeiro é preservar a saúde financeira da organização garantindo sua permanência no mercado, essa é uma das principais vantagens da terceirização do setor.
Assim, o BPO financeiro baseia-se em dados concretos, oferecendo uma visão macro para manter a segurança financeira da empresa.
Como especialista e responsável pela área financeira, o terceiro que oferece BPO financeiro terá 100% de dedicação às atividades do setor, de ponta a ponta, promovendo, dessa forma, maior segurança de que as rotinas estão sendo realizadas corretamente e os dados estão corretos para apoiar as tomadas de decisão.
Análise estratégica financeira
Uma grande vantagem do BPO financeiro é que a estratégia toma um lugar de relevância e acaba orientando todo o processo. Além de contar com o estudo aprofundado dos dados por profissionais qualificados, a estratégia passa a fazer parte da rotina da empresa.
Isso possibilita que seus donos e gestores foquem mais em avaliar os números mais importantes do negócio. Investindo mais tempo em pontos estratégicos da empresa.
Atenuação de problemas
Outra grande vantagem de relevância para quem escolhe um BPO financeiro é a notável diminuição dos erros na rotina financeira.
Como mencionado anteriormente, muitos donos de empresas acabam sobrecarregando seu time ou a si próprio, por conta da carência de tempo para executar várias tarefas, resultando em erros recorrentes que podem afetar os resultados financeiros.
No momento em que a empresa decide investir no BPO financeiro, ela atribui grande parte das atividades, várias delas características e burocráticas, para um time capacitado, constituído pela empresa terceirizada, que irá encarregar-se de gerir devidamente.
Daí em diante, os procedimentos serão controlados com maior diligência, por um expert no assunto. Dessa forma, a atenção especial da empresa terceirizada nos processos financeiros diminui as chances de erros nos cálculos de área, planos e estratégias.
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Quais os serviços do BPO Financeiro
Muitas pequenas e médias empresas buscam a gestão financeira terceirizada para realizar algumas atividades específicas que tomam muito tempo do donos e gestores. Desse modo, o BPO Financeiro é composto por serviços e atividades como:
- Conciliação bancária;
- Emissão de notas fiscais e cobrança;
- Gestão do fluxo de caixa;
- Controle de contas a pagar e a receber;
- Agendamento de pagamentos;
- Elaboração de orçamento;
- Elaboração e análise de demonstrativos financeiros;
- Gestão de indicadores e relatórios financeiros;
- Planejamento financeiro e estratégico.
Como o BPO Financeiro é feito
Em toda terceirização, o prestador do serviço a princípio precisa conhecer a empresa cliente, perceber suas necessidade mais relevantes e captar suas prioridades e peculiaridades na rotina da companhia. Por isso, o serviço é desenvolvido em etapas que envolvem: a implementação, a operação e o apoio estratégico.
- Análise inicial e Implementação
Nesta primeira fase a empresa de BPO Financeiro verifica como eram rodados os processos da rotina financeira na contratante, Assim, é criado um plano faseado com as etapas do processo que serão absorvidas pela equipe de especialistas terceiros em período de tempo estipulado.
Além disso, para garantir maior fluidez nos processos, nesta fase também ficam combinados como serão as interações e os responsáveis e pontos focais entre contratante e contratada.
O BPO financeiro também será responsável por integrar procedimentos que envolvem implantação de melhorias nas atividades, bem como a indicação de ferramentas e soluções para integrar o processo.
Teoricamente, essa fase ocorre apenas uma vez. No entanto, se ocorrerem alterações fundamentais na empresa, ela deverá ser refeita para garantir o maior alinhamento com a realidade e objetivos do negócio.
- Início da Operação
A sequência de trabalho definida na fase anterior começa a funcionar na prática aqui, quando a terceirizada assume as atividades de ponta a ponta do financeiro e realiza o dia a dia operacional.
As atividades realizadas nesta etapa são os serviços que compõem o BPO Financeiro que mencionamos anteriormente neste texto.
Portanto, esta é uma etapa contínua, podendo ser interrompida pontualmente se ocorrer alguma modificação na anterior.
- Apoio Estratégico
Por fim, a última etapa fundamenta-se na produção de dados atualizados e relatórios de indicadores tanto para os gestores do negócio. A terceirizada pode, também, fazer um alerta, recomendar alterações ou indicar uma oportunidade para a empresa.
Quais cuidados ter ao terceirizar o financeiro da minha empresa?
Ao encontrar uma empresa que realize serviços de BPO Financeiro é importante ter atenção em alguns detalhes antes de iniciar a parceria.
Antes de tudo, busque sempre por empresas que tenham credibilidade, apresentem cases de sucesso, que contem com suporte ágil e mostrem com transparência os resultados esperados com cada solução que oferece.
Então, antes de terceirizar o setor financeiro, escolha um prestador de serviço analisando alguns critérios como:
- Se terceirizada tem experiência com empresas do mesmo segmento;
- Como é o atendimento e quais os canais;
- Que outros serviços o prestador oferta;
- Quais as precauções tomadas no que se refere a questões jurídicas, legais e de segurança de dados;
- Recursos do pacote de BPO financeiro oferecido.
Acertar na empresa contratada faz com que futuramente seja mais provável que tudo suceda de acordo com o esperado. Desse modo, também é recomendável:
- Avaliar os clientes anteriores;
- Buscar um endereço comercial;
- Perguntar sobre os resultados;
- Verse há conteúdos especializados;
- Procurar por serviços sob medida.
Modalidades do BPO Financeiro Valoreasy
Assistente Virtual
O recurso ideal para consolidar as melhores técnicas de gestão no seu negócio de forma rápida e assegurada. Com métodos pensados meticulosamente para otimizar seu tempo e atenuar quaisquer riscos.
Contando com o auxílio de um assistente virtual você confia a profissionais qualificados e responsáveis da Valoreasy todos as atividades financeiras da sua empresa, com a tranquilidade que tudo está sendo feito como deve.
O serviço de assistência virtual atende atividades como:
- Conciliação Bancária;
- Contas a Pagar;
- Contas a Receber;
- Gestão do Fluxo de caixa;
- Faturamento.
O modo singular que o método é desempenhado possibilita que, mesmo escalonando as atividades financeiras, você terá total controle de todas as informações sempre que necessitar contando com relatórios pertinentes que te ajudarão nas tomadas de decisões.
Com um atendimento especializado, que está sempre pronto para te atender, você poderá falar diretamente com seu assistente virtual sempre que necessário.
Gestor Virtual
Já parou pra pensar como seria ter um setor financeiro íntegro, com profissionais qualificados e experientes por um preço compatível com a estrutura de seu negócio?
Além das tarefas realizadas pelo Assistente Virtual, sua organização terá a disposição uma metodologia sucessiva orientada por resultados. A meta é fazer com que a cada volta do ciclo PDCA, a empresa fique cada vez melhor e mais próxima do objetivo final.
Para isso são realizados relatórios meticulosos com indicadores pertinentes para a organização, junto a mentorias mensais com experts no assunto. Além disso, você também terá o auxílio de um analista financeiro pessoal para seu negócio e contato sempre que necessário por whatsapp ou e-mail.
