Um diagnóstico empresarial é uma avaliação estruturada das práticas de gestão da sua empresa, feita a partir de como ela é conduzida no dia a dia. Ele não olha para o saldo, olha para o que produz o saldo: como as contas são controladas, se os números são analisados, se existe planejamento e como os sócios avaliam o próprio trabalho.
É por isso que ele responde uma pergunta que o extrato bancário nunca responde. O extrato mostra o resultado da sua gestão, e o diagnóstico mostra a gestão que gerou aquele resultado.
Por que o extrato não diz se a sua empresa vai bem
O extrato bancário registra o que já aconteceu com o seu dinheiro. Ele mostra entradas e saídas, mas não diz se o mês foi bom, se o preço está certo ou se a empresa aguenta o próximo trimestre.
É por isso que dá para acompanhar o saldo todos os dias e ainda assim ser surpreendido no fechamento. Saldo alto pode ser um adiantamento de cliente, e saldo baixo pode ser um mês em que você investiu.
Um diagnóstico empresarial olha para o outro lado. Em vez de medir o dinheiro, ele avalia as práticas que fazem o dinheiro se comportar do jeito que se comporta.
As quatro áreas que um diagnóstico avalia
O Diagnóstico de Gestão Financeira da Valoreasy é um questionário de 16 perguntas, dividido em quatro áreas. Você responde sobre a sua empresa e cada resposta recebe uma pontuação e um comentário específico.
As áreas vêm em uma ordem que não é casual. Cada uma depende da anterior ser verdadeira, e é por isso que uma nota baixa logo na primeira compromete a leitura de todas as outras.
Controle e organização das contas
Esta área verifica se a informação básica da sua empresa é confiável. Ela pergunta se os sócios misturam contas pessoais com as da empresa, se os administradores recebem pró-labore fixo todo mês, se o controle financeiro bate nos centavos com o extrato bancário e com que frequência as contas a pagar e a receber são conferidas.
Nota baixa aqui invalida tudo o que vem depois. Se o número não bate com o banco, a empresa não tem informação, tem estimativa, e a diferença entre as duas aparece no mês em que você precisar decidir algo importante.
Se as contas estão misturadas, ninguém consegue dizer quanto a empresa dá de lucro, porque parte do que ela gasta é você.
Análise e diagnóstico
Esta área verifica se a empresa usa os números que produz. Ela pergunta se existe o hábito de analisar dados financeiros, se a empresa usa demonstrativos como DRE, fluxo de caixa e balanço patrimonial, se atinge o próprio ponto de equilíbrio e se tem reserva financeira ou depende de cheque especial, capital de giro e antecipação de recebíveis.
É a área que costuma expor o problema mais caro. Empresa que financia a própria operação com antecipação de recebível entra num ciclo em que o crédito de hoje paga a dívida de ontem, e essa é uma das formas mais comuns de uma empresa lucrativa morrer.
O ponto de equilíbrio, que é quanto a empresa precisa faturar por mês só para cobrir as saídas, costuma ser o número que falta. Para aprofundar esta área, vale entender como analisar o DRE da sua empresa e quais indicadores de lucratividade acompanhar mês a mês.
Planejamento e plano de ação
Esta área verifica se a empresa tem para onde ir. Ela pergunta se existe planejamento de curto, médio e longo prazo, se a administração concentra esforço em vender ou também em analisar estratégia e resultado, se há orçamento mensal reservado para investir no crescimento e se as metas estão definidas.
É a área onde o dono operacional costuma pontuar mal, e não por descuido. Quem passa o dia vendendo e apagando incêndio não tem quando parar para olhar o próprio negócio de fora.
O orçamento de crescimento é o item que mais some. Empresa que não separa uma parte da receita para investir em equipe, ferramenta ou capacitação para de crescer sem perceber, porque nada dói no mês em que o corte acontece.
Avaliação dos sócios
Esta área avalia você, não a empresa. Ela pergunta se os donos lucram o quanto gostariam, se você acredita ter feito um bom trabalho na gestão, se enxerga um futuro próspero para a empresa e se os sócios investem na própria capacitação.
Parece a parte mole do questionário e não é. O valor está na distância entre o que você responde aqui e a nota que apareceu nas três áreas anteriores.
Quem tira nota baixa em controle e análise e ainda assim se avalia bem tem um problema anterior ao financeiro. O contrário também acontece, e é mais comum: o dono que se julga mal enquanto as três primeiras áreas mostram uma empresa organizada.
O resultado sai como nota por área, não como texto solto
Ao fim das 16 perguntas, você recebe uma pontuação para cada uma das quatro áreas e uma média geral. Cada resposta também devolve um comentário próprio, explicando por que aquilo importa e o que fazer a respeito.
Uma área com nota baixa não significa que a empresa vai mal. Significa que existe uma prática ausente ali, e prática ausente é coisa que dá para instalar.
O valor está em ver as quatro notas lado a lado. É comum uma empresa ir bem em controle e mal em planejamento, ou o contrário, e cada combinação aponta uma decisão diferente.
Onde fazer o diagnóstico empresarial gratuito
O Diagnóstico de Gestão Financeira da Valoreasy é gratuito e cobre as quatro áreas acima. É uma planilha: você baixa, responde as 16 perguntas e o resultado aparece na hora, com a nota de cada área e o comentário de cada resposta.
Não é preciso ter sistema de gestão, contabilidade em dia nem nenhum número em mãos. As perguntas são sobre como a sua empresa é conduzida, e quem toca o negócio sabe responder todas.
Leva poucos minutos. A parte que exige tempo é decidir o que fazer com o resultado.
O que o diagnóstico não faz
O diagnóstico aponta a prática que falta, e não a instala. Descobrir que a empresa não controla contas a pagar não faz o controle existir, e saber que falta planejamento não produz o plano.
Ele também não é uma análise contábil nem uma auditoria dos seus números. Ele avalia como você conduz a empresa, a partir do que você responde, e não audita o que foi lançado.
Isso não é limitação, é o recorte dele. Um questionário de poucos minutos que apontasse com precisão onde cada real se perdeu seria bom demais para ser verdade.
Quando o resultado pede alguém de fora
Algumas notas baixas você resolve sozinho, e é bom que seja assim. Separar as contas pessoais das da empresa e fixar o pró-labore são decisões suas, não precisam de ajuda.
Outras apontam para um problema de rotina, não de decisão. Quando a nota cai em controle e em análise ao mesmo tempo, o que falta não é disposição nem conhecimento, é operação financeira acontecendo todo dia: alguém conciliando, cobrando, emitindo e fechando o mês.
É esse o trabalho que a Valoreasy assume: conciliação, contas a pagar, contas a receber, faturamento, cobrança, fluxo de caixa e relatórios gerenciais, com alguém apresentando os números e explicando o que mudou no mês.
Conclusão
O extrato mostra quanto você tem hoje. O diagnóstico mostra quais práticas produziram esse número, e quais delas estão faltando.
Controle, análise, planejamento e a avaliação honesta de quem conduz. Essas quatro áreas explicam boa parte do que trava uma PME, e nenhuma delas aparece no saldo da conta.
Faça o seu pelo Diagnóstico de Gestão Financeira gratuito da Valoreasy. Se o resultado mostrar que o problema está na rotina financeira, e não em uma decisão pontual, fale com um consultor da Valoreasy para entender o que dá para resolver.
Perguntas frequentes
O que é um diagnóstico empresarial?
Um diagnóstico empresarial é uma avaliação estruturada das práticas de gestão de uma empresa, feita a partir de como ela é conduzida e não apenas dos seus números. Ele verifica se o controle das contas é confiável, se os dados financeiros são analisados, se existe planejamento e como os sócios avaliam o próprio desempenho. O objetivo é mostrar qual prática está faltando, para que ela possa ser corrigida.
O que um diagnóstico empresarial revela?
Ele revela o que o extrato bancário não mostra: se a informação financeira da empresa é confiável, se ela usa demonstrativos e conhece o próprio ponto de equilíbrio, se depende de crédito caro como antecipação de recebíveis, se tem planejamento e metas, e se a percepção do dono corresponde à realidade da gestão. No Diagnóstico da Valoreasy, cada uma dessas quatro áreas recebe uma nota, e é a comparação entre elas que aponta a decisão mais urgente.
Quais áreas um diagnóstico empresarial avalia?
Quatro áreas: o controle e a organização das contas, a análise dos números, o planejamento e plano de ação, e a avaliação dos sócios. A primeira verifica se a informação é confiável, a segunda se ela é usada, a terceira se existe direção definida e a quarta se a percepção de quem conduz corresponde ao que as outras três mostraram. No Diagnóstico da Valoreasy, cada área recebe uma nota própria.
Onde posso obter um diagnóstico empresarial gratuito?
A Valoreasy oferece o Diagnóstico de Gestão Financeira gratuitamente, em valoreasy.com.br/materiais/diagnostico-empresarial. É uma planilha com 16 perguntas divididas nas quatro áreas, que devolve uma pontuação por área e um comentário para cada resposta. Não exige sistema de gestão nem contabilidade em dia, porque as perguntas são sobre como a empresa é conduzida.
Quanto custa um diagnóstico empresarial?
Existe diagnóstico gratuito e diagnóstico pago, e a diferença está na profundidade. O gratuito, como o da Valoreasy, é uma autoavaliação que aponta as práticas de gestão ausentes e serve para orientar as primeiras decisões, sem custo. Diagnósticos especializados, feitos por consultoria sobre os números reais da empresa, variam conforme o porte e o escopo contratado, e fazem sentido depois que o problema já foi localizado.
