Já esteve com o caixa no limite e não sabia se daria para pagar as contas e funcionários no final do mês? Levantar o caixa da empresa sem precisar fazer dívidas enormes pode parecer missão impossível, mas com gestão financeira, é possível resolver.
Embora o caixa da empresa represente o oxigênio dos negócios, muitas vezes ele é negligenciado pelo empreendedor, que acaba não realizando a devida gestão do que entra e sai, ou não possui uma previsão do próprio saldo de caixa da empresa.
Quando a organização está indo bem, essa questão costuma nem surgir na cabeça do empresário, afinal, o dinheiro está entrando, as contas estão sendo pagas e ele ainda está conseguindo obter lucro.
No entanto, assim que a bonança diminui, com, por exemplo, uma queda no faturamento ou crise como a Pandemia, o problema aparece com toda força. O dono começa a ver o caixa se enfraquecendo e não sabe muito bem o que fazer.
Para evitar esse cenário, nesse artigo vamos falar sobre 3 alavancas para levantar o caixa de qualquer empresa sem precisar pedir dinheiro emprestado.
Essas dicas são para as organizações que precisam de caixa rápido e para empresas que estão bem, mas querem zelar por sua saúde financeira. Além de disponibilizarmos um material que irá te ajudar a entender como está o financeiro do seu negócio. Acompanhe!
1. Eleve o Lucro Líquido
Tenha controle sobre os gastos da sua empresa
Controlar os gastos empresariais é essencial para a saúde financeira da empresa, uma vez que possibilita identificar possíveis gargalos. E para um monitoramento eficiente, são necessárias algumas ações de controle e análise:
- Identificar os gastos em meio às movimentações financeiras
- Registrar todos os gastos
- Analisar os gastos e identificar onde há gastos excessivos
Portanto, é essencial manter os dados organizados e atualizados, e para isso você pode utilizar ferramentas de gestão financeira que otimizam esse controle e facilitam a análise dos dados.
Faça uma boa precificação de seus produtos e/ou serviços
Cobrar menos para atrair mais clientes? OU aumentar os preços e arriscar perdê-los ou deixá-los insatisfeitos? Essa não costuma ser uma questão fácil para os empreendedores.
No entanto, a precificação não está limitada apenas à questão da atração de mais clientes, mas também a outros pontos, como público-alvo, como, por exemplo, produto popular ou produto elitizado.
O importante é que o preço de venda gere lucro e desenvolvimento, ao passo que uma escolha equivocada prejudica os resultados da empresa podendo levá-la à falência.
Independente do segmento do negócio, para realizar uma boa precificação, é preciso considerar os seguintes aspectos:
- Controle sobre os gastos da empresa
- Margem de lucro e a margem de contribuição esperadas
- Estudo do mercado/Análise da concorrência
Tendo em consideração todos esses aspectos para que o processo seja menos subjetivo, é relevante seguir fórmulas próprias para a análise. O Excel pode ser uma ferramenta bastante útil para calcular corretamente o preço de venda e identificar o lucro líquido real.
Faça alterações na área comercial
É interessante estruturar a área comercial com processos e objetivos bem estabelecidos, ou seja: elaborar um plano de vendas que mapeie os produtos/serviços e locais de venda, épocas do ano em que as vendas são maiores e ainda quais os produtos/serviços que apresentam maior saída e mais rentáveis.
Além disso, é necessário contar com uma equipe de vendas capacitada, engajada com o negócio e ofereça ao cliente uma boa experiência de compra, além de uma conexão que permita a fidelização.
Fidelize clientes
Buscar fidelizar os clientes é uma das principais estratégias de qualquer empresa. E para isso é necessário oferecer uma boa experiência para seu cliente no pré e pós compra. O que possivelmente exige mais esforço, mas certamente é recompensador, por conta dos seguintes aspectos:
- Um cliente fidelizado promove sua empresa,
- Faz recomendações e atesta a qualidade de seu produto ou serviço
- O valor gasto por compra tende a ser maior
- A receita tem uma maior previsibilidade
- Custos de marketing reduzidos
Uma vez que a fidelização de clientes traz tantas vantagens e é fundamental para seu negócio, possuir meios de coletar dados sobre seu público-alvo é indispensável.
Acompanhe indicadores de desempenho
Indicadores são medidas quantitativas e qualitativas que mensuram o desempenho de um processo ou operação e identificam gargalos e deficiências.
Eles são fundamentais para uma boa gestão e servem como referência para criação de metas e estratégias de melhoria.
2. Reduza a necessidade de Capital de Giro
Pagamentos a fornecedores
Esse é o começo do ciclo financeiro, por isso, é importante negociar prazos. Perceba que quanto mais cedo pagar o fornecedor, maior será o ciclo, isso significa que o dinheiro sai da conta mais rápido.
Nem sempre descontos muitos atrativos para compras em larga escala pagas a vista é a melhor escolha, avalie a viabilidade da compra. Já que possivelmente você não irá conseguir vender toda mercadoria e consequentemente vai ficar com um capital imobilizado em forma de estoque.
Dica: negocie 1,2, até 15 dias a mais para adiar o pagamento.
Para o varejo, que possui uma relação mais próxima com fornecedores é possível conseguir prazo maiores. Contudo, se o empreendedor não possui tanta aproximação é importante pesquisar.
Recebimento de clientes
Esse é o fim do ciclo financeiro, ele acaba quando o lucro entra no caixa. Quando falamos de pagamento dos fornecedores a ideia é postergar o início do ciclo, já nesta etapa a estratégia é o oposto.
Dica: Procure adiantar o máximo o final do ciclo, buscando maneiras de fazer o capital entrar mais rápido no caixa. Dessa forma, podemos contar com esse dinheiro e diminuir a necessidade do capital de giro.
Para adiantar o recebimento dos clientes, você pode:
- Oferecer descontos para pagamentos à vista, no dinheiro;
- Estimule pagamentos no débito e via transferência bancária;
- Adiante recebíveis;
- Realize vendas à prazo em menos parcelas;
Por exemplo, um produto com preço de venda de R$1.000,00 parcelado em 4 vezes de R$250,00 é mais interessante que 10 vezes de R$100,00.
3. Venda ativos ociosos para levantar o caixa da empresa
Uma maneira rápida de levantar caixa é vender ativos ociosos na sua empresa, mas que com certeza serviram para outra organização ou outra pessoa. Em resumo, a venda de ativos pode ser traduzida como a transferência de uma ativo no mercado, como veículos de frotas e maquinários.
Certamente sua empresa tem algum ativo, um bem ou um equipamento que não está sendo utilizado. Realize um inventário de todos esses itens e os anuncie em seus grupos de networking ou em sites como o mercado livre por exemplo.
Vender ativos tem o potencial de aquecer a economia da sua empresa, no entanto deve-se tomar algumas precauções.
É necessário analisar os impactos gerados por essa venda. Ou seja, aferição de custos, repercussão nas tarefas operacionais e também avaliar se a venda do ativo trará benefícios para seu negócio.
Essas três dicas com certeza farão sua empresa levantar caixa e ganhar fôlego! Associando a outras estratégias financeiras sua organização crescerá de forma saudável e sem surpresas.
Entenda como vai a saúde financeira do seu negócio
Agora que você já sabe como levantar caixa sem precisar pedir dinheiro emprestado, conte com a Valoreasy para te ajudar a impulsionar seu negócio. Realize um diagnóstico gratuito baixando o Diagnóstico Empresarial Valoreasy e descubra os pontos fortes e fracos da gestão financeira na sua empresa.
